◆ファイナンシャルプランナーとは
ファイナンシャルプランナーとは、資産運用資産管理のエキスパートです。個人の資産運用の相談に応じて、総合的なアドバイスを行う専門家で、「ＦＰ」とも略されます。
ファイナンシャル・プランナー（Financial Planner）は、顧客である個人から、収支・負債・家族構成・資産状況などのソース提供を受け、それを基に住居・教育・老後など将来のライフプランニングに即した資金計画やアドバイスを行う職業・職種、およびその職に就く者。略してFP（エフピー）とも呼ばれる。
仕事内容
ファイナンシャルプランナー（FP）の主な仕事内容は、相談を依頼してきた人の資産状況を分析して、貯蓄や投資計画、相続対策や保健のアドバイス、資産設計やその運用法を総合的にアドバイスすることです。
幅広く最新の金融知識を持つことはもちろんのこと、不動産や法律について知識も必要とされます。又、顧客の意向を性格に理解し、聞く力も不可欠。
この職業に必要な要素は、最新の金融知識や不動産関連の知識やあるいは関連する法律、さらにコミュニケーション能力などです。
なりかた・資格・収入・等
一般的には特別な資格は必要ないのですが、AFPの認定試験に合格し、さらに上級資格であるCFPのライセンスの資格を取得することが望ましい。
又、ファイナンシャルプランニングについて一定の水準の技能を有することを示す「ファイナンシャルプランニング検定」もあります。
資格取得者は、銀行、証券、生保、損保などの金融商品をはじめとして、不動産会社や税理士事務所、会計事務所などに就職を目指す場合にも有利。中には、独立して貯蓄や投資に関するアドバイザーとして活躍する人も存在します。
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